Invertir por el mundo

Inversión en activos por el mundo

Compro GEO Group

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Pues sí, me he convencido a hacer una compra de GEO Group. Artículos tan interesantes como este de eldividendo.com, las buenas valoraciones que recibe en los héroes del dividendo, y por último, y no menos importante, que esté dando una rentabilidad por dividendo cercanas al 18%, me han acabado de convencer a realizar la operación.

GEO Group

A continuación paso a describir los datos de la misma:

Precio de compra: 10,75$ (9,214€)

Número de acciones: 100

Mercado: NYSE

Broker: ING Direct

Corretaje: 12,86€

Gastos de bolsa: 4,29€

Tipo de cambio: 1$->0,8572€

Fecha de compra: 27/07/2020

¿A qué se dedica GEO Group?

GEO Group es una empresa americana, tipo REIT, especializado en prisiones y centros penitenciarios en general. A su vez, podemos citar actividades como el transporte de presos, centros de inmigración, atención sanitaria a presos…

Indicadores básicos de GEO Group

Tipo: REIT

País: Estados Unidos

Divisa: Dolares

Retención en origen: 15% (cumplimentado formulario 8BEN)

PER: 8,5

BPA: 1,26

Capitalización: 1,3  billones $

Dividendos por acción: 1,92

Rentabilidad dividendo: 17,86%

Meses de pago de dividendos: febrero, abril, julio, octubre.

Podéis sentiros libre de hacer cualquier comentario o aportación de mi compra.

 

Los aristócratas del dividendo

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Los aristócratas del dividendo son un conjunto de empresas que llevan una serie de años repartiendo dividendos crecientes de forma sostenida. Estas compañías son ideales para la estrategia de dividendos, por poder aprovechar al máximo el interés compuesto.

Esta filosofía de empresas de dividendos crecientes tienen una gran tradición en USA, pudiéndose dividir entre las compañías que llevan más de 50 años repartiendo dividendos crecientes, llamadas dividend king, y aquellas que llevan entre 25 y 50 años repartiendo dividendos crecientes, llamadas aristócratas. Estas empresas se agrupan en el índice S&P 500 Dividend Aristocrats, creado en 2005 por Standard & Poors y formado actualmente con 57 compañías.

Figura: Comparativa rentabilidad SP 500 Dividend Aristocrats Vs SP 500

Para el caso de Europa, tenemos el índice S&P Euro 350 Aristocrats formado por 40 empresas y creado también por Standard & Poors en 2005. Para el caso europeo, al tener nuestro continente una menor cultura de dividendos crecientes, se consideran aristócratas a partir de 10 años de aumentos de dividendos, siendo dividend kings a partir de 25 años consecutivos de incrementos de dividendos.

También podemos encontrar estos tipo de compañías en países como Canada o Reino Unido, siendo, como en el caso europeo, dividend kings a partir de 25 años, y dividend aristocrats a partir de 10 de incrementos consecutivos de dividendos.

Como podemos ver en la figura, estas compañías tienen unos retornos superiores a los del índice SP 500, ya que, como hemos comentado, aprovecha los efectos del interés compuesto al tener dividendos crecientes.

Además, históricamente estas compañías aguantan mejor los periodos de crisis por su baja volatilidad y extraordinaria solidez.

A modo de ejemplo te diré que estas compañías son:

Compañía Industria N.º años incremento
3M Company Industrial Conglomerates 61
Altria Group Inc. Tobacco 50
Coca-Cola Company Beverages 57
Colgate-Palmolive Co. Household Products 56
Emerson Electric Electrical Equipment 62
Hormel Foods Corp. Food Products 53
Johnson & Johnson Pharmaceuticals 57

Fondos de inversión y ETF para invertir en aristócratas del dividendo

Si quieres invertir en aristócratas si la complejidad de elegir tu mismo las compañías, lo puedes hacer a través de los siguiente vehículos de inversión:

-Fondo Baelo Patrimonio: Este fondo invierte en empresas de dividendo creciente, así como en REITS, mineras de oro y renta fija. Puedes ver su distribución de activos en la siquiente imagen:

cartera-baelo.png

A su vez, también hay ETF que invierten en empresas de dividendos crecientes, como son los siguientes:

  • SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats Index
  • SPDR S&P US Dividend
  • SPDR S&P UK Dividend Aristocrats
  • SPDR S&P Global Dividends Aristocrats
  • Euro Dividend Aristocrats UCITS ETF
  • UK Dividend Aristocrats UCITS ETF
  • Vanguard Dividend Appreciation IndexFund ETF Shares
  • Ishares S&P/TSX Canadian Dividend Aristocrats Index ETF

Como decimos, estas compañías son ideales para aprovechar el interés compuesto y son las que mejor han soportado históricamente los momentos de crisis.

El sentimiento de mercado

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Aunque invertir una cantidad periódica de tu dinero en empresas de calidad, ETF o fondos indexados pueda ser una buena idea como plan de inversión, creo que hay momentos bursátiles en los que es conveniente invertir más dinero que en otros, por ser momentos que, con gran probabilidad, están cercanos a un suelo de mercado y,por consiguiente, se puedan conseguir mejores precios y mejores rentabilidades por dividendo.

Para la inversión en bolsa hay una teoría que funciona muy bien…

Hoy te presento la teoría de la opinión contraria.

La teoría de la opinión contraria

Ya lo decía uno de los mejores inversores de la historia, el gran Warren Buffet, “Sé temeroso cuando los demás sean avariciosos y sé avaricioso cuando los demás sean temerosos”. 

Pues eso, el mejor momento para comprar suele ser, a la postre, cuando todo el mundo quiere vender, es decir, en un momento de miedo en los mercados. Esto es lo que se denomina la teoría de la opinión contraria, y nos puede indicar que estemos cerca de un suelo o un techo de mercado.

En esencia, cuando hay euforia en los mercados solemos estar cerca de un techo, mientras que, cuando hay un pesimismo generalizado en los mismos, es más probables que estemos cerca de un suelo de mercado y, por tanto, estemos ante un momento más idóneo para concentrar nuestras compras.

La explicación a este fenómeno bursátil es que cuando hay pesimismo, todo el mundo vende, por tanto, llega un momento en que no queda nadie para vender, es decir, nos quedamos sin oferta. ¿y que ocurre cuando en un mercado se retira la oferta?. Correcto, los precios suben al quedar sólo demanda, es decir, sólo hay gente que quiera comprar pero no gente que quiera vender. Esto ocurrió tras acontecimientos que generaron miedo extremo como el Brexit, La elección de Trump o, más recientemente, la crisis del coronavirus.

A la inversa, cuando hay euforia en los mercado y todo el mundo piensa que la bolsa va a subir, paradójicamente, la bolsa acaba bajando. Esto se explica a su vez en la retirada de la demanda (todo el que quería comprar ya lo ha hecho). Por consiguiente, al sólo haber oferta (gente que quiere vender) a la bolsa sólo le queda bajar, viéndose, a la postre, lo que era un techo de mercado.

Este fenómeno no se circunscribe únicamente al ámbito de la bolsa, también se puede aplicar a otros mercados como el inmobiliario, el oro, las criptomonedas, el arte…

No obstante, quiero enfatizar que el hecho de que estemos en un momento de pesimismo/optimismo extremo, no quiere decir per se que estemos viendo un suelo/techo de mercado en el medio plazo, pero sí que hay más posibilidades de ello. A su vez, la teoría de la opinión contraria en bolsa, funciona muy bien para detectar suelos, pero no tan bien para detectar techos de mercado.

Pues bien, dicho lo anterior, te quiero enseñar como identifico yo esos suelos y techos de mercado basándome en la teoría de la opinión contraria, con objeto de que puedas concentrar tus comprar, o al menos intentarlo, en el mejor momento para ello.

Indicadores de sentimiento de mercado

Te presento los indicadores de sentimiento de mercado, y te paso a citar los que yo más uso y que mejores resultados me han dado (no quiero decir con esto que no haya otros que puedan llegar a ser mejores.

  • La web de investor intelligence: Aunque tiene un indicador de pago, también tiene una versión gratuita que puedes encontrar en el siguiente enlace: (https://www.investorsintelligence.com/x/free_chart.html?r=101l). Este indicador nos mide el sentimiento de mercado de manera semanal, por lo que puede ser válido para la inversión a medio-largo plazo. Básicamente, nos indicaría niveles de pesimismo por debajo de 35/40 y niveles de optimismo por encima de 60/65.
  • El ratio put/call: Este indicador se basa en las opciones, las cuales pasaré a describirte en otro epígrafe, y compara el volumen de opciones put con el volumen de opciones call. Lo podéis ver en este enlace: (https://markets.cboe.com/us/options/market_statistics/daily/). En este caso, niveles por debajo de 0,8 indicaría pesimismo, mientras que, por su parte, niveles sobre 1,15 indicarían optimismo. Es muy importante indicar que para que este indicador tenga fiabilidad, se debe de coger como valor la media de los últimos 10 valores, es decir, lo que en el argot bursátil se denomina la media móvil de 10 sesiones.
  • Por último, un indicador que se ha puesto de moda en los últimos tiempos es el índice miedo codicio o Feer/Greed Index, el cual podéis ver en el siguiente enlace: (https://money.cnn.com/data/fear-and-greed/). El fundamento es el mismo, niveles cercanos a 100 indican optimismo, mientras que niveles más cercanos a 0 indicarían pesimismo.Indice “Miedo y Avaricia“ | Invesgrama
  • Otra forma de saber el momento de pesimismo o euforia en que nos encontramos es seguir los medios de comunicación. Los días en que los telediarios o las portadas de periódicos abren con un titular de crash bursátil o preapocalíptico es probable que estemos en un suelo. A la inversa, cuando se abren los informativos o en las portadas de los periódicos nos dicen que la bolsa está en máximos o que es el momento de comprar, desconfía, probablemente estemos en un techo de mercado.

Como digo, aunque me parece una estrategia acertada hacer compras en bolsa de manera periódica, concentrar las mismas en periódico de pánico bursátil, midiendo estos indicadores, nos puede ayudar a concentrar las compras a mejores precios. A su vez, decir que, aunque estos indicadores que he citado predicen muy bien los suelos de mercado, no lo hacen así en los techos, por lo que recomiendo prudencia al respecto.

Este blog está en continuo crecimiento, por lo que agradezco vuestros comentarios para seguir mejorando.

Mis brokers para este 2019

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Quiero describir aquí los brokers donde tengo todas mis inversiones, las características de cada uno de ellos, y que tipo de activos tengo en cada uno en la actualidad. Además, con objeto de ayudas a personas que estén buscando broker donde realizar sus inversiones. Por supuesto, decir, que son opiniones personales, no recomendaciones de ningún tipo.

ING Direct

El broker con el que comencé mi andadura en bolsa allá por 2011, con una plataforma fácil e intuitiva, cuenta con las siguientes características:

  • Compraventa España: 8€
  • Compraventa USA: 20$
  • Compraventa UK: 20$
  • Compraventa Europa: 20€
  • Comisiones de custodia: 0€ (con una compra al semestre, en caso contrario 4,84€ por valor)
  • Operaciones de cobro de dividendos, ampliación de capital y otros: 0€
  • Comisiones por traspaso de valores nacionales a otra entidad: 0,20% (máximo 6€ + IVA)
  • Comisiones por traspaso de valores internacionales a otra entidad: 0,20% (máximo 6€ + IVA)
  • Cantidad garantizada: 20.000 € por el Fondo de Garantía de Depósitos holandés
  • No es necesario tramitar modelo 720
  • Tramitan formulario W-8BEN
  • Información clara y precisa para elaborar la renta.
  • Activos que permite compra:
    • Acciones España, Europa,UK,USA
    • ETF
    • Fondos inversión
  • Activos que hecho en falta:
    • Opciones
    • CFD
    • Futuros

¿Para qué uso el broker de ING?

  • Comprar acciones España
  • Compra acciones UK
  • Compra acciones USA.

Mi valoración con ING es muy positiva, creo que es un broker ideal para empezar a invertir (de hecho fue con el que yo empecé), contando con las siguientes ventajas e inconvenientes:

Self Bank

Broker ideal para fondos acciones españolas y de la zona euro, el cual cuenta con las siguientes características:

  • Compraventa España:
    •  3.95 € hasta 1500€
    • 6,95€ de 1500 € hasta 6000€
    • 8.95€ de 6000€ hasta 60000€
    • 0.07% del valor a partir de 60000€.
  • Compraventa Alemania, Francia, Holanda y UK
    • 14.95€ hasta 10000€
    • 0.20% del valor a partir de 10000€
  • Compraventa Bélgica, Italia y Portugal
    • 0,20% sobre importe de la operación (mínimo 29,95 €)
  • Compraventa Nasdaq:
    • 14,95€ hasta 50000 €
    • 0,125% sobre importe de la operación (mínimo 14,95€) a partir de 50000 €
  • Compraventa resto USA:
    • 14,95€ hasta 15000 €
    • 0,125% sobre importe de la operación (mínimo 14,95€) a partir de 15000 €
  • Comisiones de custodia: 0€
  • Operaciones de cobro de dividendos, ampliación de capital y otros: 0€ (si el cobro es en una moneda no € aplican un diferencial de 0,30%)
  • Comisiones por traspaso de valores nacionales a otra entidad: 0,25% (máximo 100€) +IVA
  • Comisiones por traspaso de valores internacionales a otra entidad: 0,30% (máximo 100€)+IVA
  • Cantidad garantizada: 100.000 € por el Fondo de Garantía de Depósitos Español.
  • No es necesario tramitar modelo 720
  • Te ayudan en el tramite del formulario W-8BEN
  • Información suficiente para tramitar la renta
  • Activos que permite compra:
    • Acciones España, Europa,UK,USA
    • ETF
    • Fondos inversión
    • CFD
  • Activos que hecho en falta:
    • Opciones
    • Futuros

¿Para qué uso el broker de Self Bank?

  • Compra acciones España
  • Compra acciones UK
  • Compra acciones USA
  • Suscripción fondos inversión Amundi

Bankinter broker

Las principales características de este broker son;

  • Compraventa España:
    •  3.95 € hasta 2000€
    • 8,00€ de 2000 € hasta 60000€
    • 0.07% del valor a partir de 60000€ (con un máximo de 200€)
  • Compraventa internacional
    • 20,00€ hasta 40000€
    • 0.20% del valor a partir de 40000€
  • Comisiones de custodia valores nacionales: 0,04% trimestral (mínimo 6€)
  • Comisiones de custodia valores internacionales: 0,05% (mínimo 6€)
  • Operaciones de cobro de dividendos valores nacionales: 0,25% (mínimo 1,20€)
  • Operaciones de cobro de dividendos valores internacionales: 0,30% (mínimo 1,20€)
  • Comisiones por traspaso de valores nacionales a otra entidad:  0.35% sobre el efectivo traspasado, con un máximo de 500 €.
  • Comisiones por traspaso de valores internacionales a otra entidad:  0.35% sobre el efectivo traspasado, con un máximo de 500 €.
  • Cantidad garantizada: 100.000 € por el Fondo de Garantía de Depósitos Español.
  • No es necesario tramitar modelo 720
  • Activos que permite compra:
    • Acciones España, Europa,UK,USA
    • ETF
    • Fondos inversión
    • Opciones
    • Futuros
    • Renta fija
  • Activos que hecho en falta:
    • CFD

¿Para que uso el broker de Bankinter?

  • Compra ETF Vanguard
  • Cuenta nómina al 5% de rentabilidad

Banco Santander

Uso este broker únicamente para comprar las acciones propias del Banco Santander, aún así, paso a describir sus principales características:

  • Compraventa España:
    • 3,00 € hasta 2000€
    • 6,00€ de 2000 € hasta 15000€
    • 0.25% del valor a partir de 15000€
  • Compraventa internacional
    • 20,00€ hasta 15000€
    • 0.35% del valor a partir de 15000€
  • Comisiones de custodia valores nacionales: 0,25% anual (mínimo 20€)
  • Comisiones de custodia valores internacionales: 1,00% (mínimo 60€)
  • Operaciones de cobro de dividendos valores nacionales: 0,40% (mínimo 2,00€)
  • Operaciones de cobro de dividendos valores internacionales: 1,20% (mínimo 30€)
  • Comisiones por traspaso de valores nacionales a otra entidad: 0,5% (máximo 500€)
  • Comisiones por traspaso de valores internacionales a otra entidad: 0,8% (máximo 500€)
  • Valor máximo garantizado por el FGD: 100.000€
  • No es necesario tramitar modelo 720
  • Activos que permite compra:
    • Acciones España, Europa,UK,USA
    • ETF
    • Fondos inversión
  • Activos que hecho en falta:
    • CFD
    • Opciones
    • Futuros
    • Renta fija

¿Para que uso el broker de Santander?

  • Compra acciones Banco Santander

Activotrade Mini

Sólo lo uso para CFD, teniendo las siguientes características tarifarias:

  • Compraventa CFD sobre acciones España: 0.08%
  • Compraventa CFD sobre acciones Alemania: 0.10%
  • Compraventa CFD sobre acciones USA: 0.10%
  • Compraventa CFD sobre índice IBEX35: 4€
  • Compraventa CFD sobre índice DAX30: 1€
  • Compraventa CFD sobre índice CAC: 1€
  • Compraventa CFD sobre índice SP500: 0,5€
  • Compraventa CFD sobre forex $/€: 0,8 €
  • Compraventa CFD sobre Oro: 4 €
  • Compraventa CFD sobre petroleo: 0,06 €

Kraken

Sólo uso esta plataforma para criptomonedas, la cual permite operar las siguientes criptomonedas:

  • Bitcoin(XBT)
  • Ethereum (ETH)
  • Bitcoin Cash (BCH)
  • Monero (XMR)
  • Dash (DASH)
  • Litecoin (LTC)
  • Ripple (XRP)
  • Stellar/Lumens (XLM)
  • Ethereum Classic (ETC)
  • Augur REP tokens (REP)
  • ICONOMI (ICN)
  • Melon (MLN)
  • Zcash (ZEC)
  • Dogecoin (XDG)
  • Tether (USDT)
  • Gnosis (GNO)
  • EOS (EOS)
La tarifa de compra es fija para todas ellas, siendo del 0,02%
¿Para que uso el broker de Kraken?

Actualmente cuento en Kraken con las tres criptomonedas de mayor capitalización, es decir:

  • Bitcoin(XBT)
  • Ethereum (ETH)
  • Ripple (XRP)

Mi inversión en criptomonedas supone sólo el 1% de mis inversiones totales.

Y con esto termino el repaso a los brokers que estoy utilizando este 2019, si tenéis cualquier duda o sugerencia no dudéis en hacerla llegar a través de los comentarios para intentar ayudaros en base a mi experiencia con estas plataformas.

Compro 3M

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Pues eso, compro 3M a un precio de 174,06$. El motivo de la compra son las recientes caídas de la compañía unido al pesimismo imperante en el mercado, lo que me lleva a pensar que pronto se reanudarán las subidas en las bolsas. Los detalles de la operación han sido los siguientes:

  • Compañía: 3M
  • Ticker: MMM
  • Mercado: NYSE
  • Sector: Industrial
  • Precio de compra: 174.06$
  • Rentabilidad por dividendo: 3.13 %
  • Dividendo: 5,44 $
  • PER: 19.53
  • Broker: ING

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Y es que mi opinión es que el sentimiento de mercado nos invita a hacer compras, y que mejor que esta gran compañía americana con dividendos crecientes y sostenibles.

Análisis cartera primer trimestre 2019

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Hola!

Voy a hacer en esta entrada un resumen de como está actualmente mi cartera, al menos hasta fecha de 31 de marzo de 2019.

Acciones España

BME:

Fecha compra: 25/10/2018

Rentabilidad desde la compra: -3,94%

Dividendo repartido: 16,52€

Enagas

Fecha de compra 1: 28/05/2018

Fecha de compra 2: 26/07/2018

Rentabilidad desde la compra: 6,07%

Dividendo repartido: 70,94€

Red Eléctrica de España:

Fecha de compra: 15/03/2018

Rentabilidad desde la compra: 12,65%

Dividendo repartido: 45,52 €

Endesa:

Fecha de compra 1: 04/06/2018

Fecha de compra 2: 26/07/2018

Rentabilidad desde la compra: 13,06%

Dividendos repartidos: 85,44€

Mapfre:

Fecha de compra: 17/08/2018

Rentabilidad desde la compra: -0,09%

Dividendos repartidos: 19,6€

Telefónica:

Fecha de compra: 11/06/2018

Fecha de venta: 03/01/2019

Rentabilidad conseguida: -3,7%

Dividendos repartidos: 41,80 €

Total dividendos España: 279,82

Acciones EURO

Axa:

-Fecha de compra: 22/06/2018

-Rentabilidad desde inicio: 6,91%

Dividendos repartidos: 0€

Daimler:

-Fecha de compra: 02/07/2018

-Fecha de venta: 27/07/2018

-Rentabilidad conseguida: 1%

-Dividendos repartidos:0

Total dividendos Euro: 0€

Acciones UK

WPP:

-Fecha de compra: 08/02/2019

-Rentabilidad desde inicio: 5,19%

Dividendos repartidos:0

National Grid:

-Fecha de compra: 31/07/2018

-Rentabilidad desde inicio: 2,01%

Dividendos repartidos: 18,35€

Vodafone

-Fecha de compra: 31/07/2018

-Fecha de compra 2: 07/02/2019

-Rentabilidad desde inicio:

Dividendos repartidos: 21,78€

Total dividendos UK: 40,13€

Acciones americanas

IBM

-Fecha de compra: 22/01/2019

-Rentabilidad desde inicio: 13,95%

-Dividendos repartidos: 6,72€

Krakt Heinz:

Fecha de compra 1: 22/01/2019

Fecha de compra 2: 01/03/2019

Rentabilidad desde inicio: -26,79%

Dividendos repartidos: 8,04€

Starbucks

Fecha de compra: 2014?

Rentabilidad desde inicio: 25,10 %

Dividendos repartidos:¿?

Dividendos totales USA: 14,76 €

Fondos indexados

Fondo indexado Amundi IS MSCI World AE-C

Fecha de suscripción: 16/11/2018

Rentabilidad desde inicio: 7,85%

Dividendos repartidos: 0€ (fondo de acumulación)

Dividendos totales desde inicio:

Total dividendos: 334,71€

Y con esto finalizamos el análisis de los dividendos y la rentabilidad de nuestra cartera.

Cualquier aportación, sugerencia o consulta será bienvenida.